Услуги
Планирование наследства, преемственность бизнеса и сопровождение траста по фиксированной цене
Любая работа здесь начинается одинаково: с разговора о том, что для вас важнее всего, а не с анкеты по вашим счетам. Что мы построим дальше, зависит только от ваших ответов.
-
Индивидуальное планирование наследства
Трасты, завещания и доверенности, которые говорят за вас, когда вы не можете говорить сами. Под вашу семью, а не по шаблону.
«Подробнее» -
Преемственность бизнеса
Та же защита, направленная на вашу компанию. Кто подписывает, у кого есть доступ и кто удержит дело, если вас не будет рядом.
«Подробнее» -
Сопровождение траста
Когда план приходит время исполнять, мы берём на себя бумаги, чтобы ваша семья могла заниматься друг другом.
«Подробнее» -
План «Круг своих»℠
Люди, которые смогут оказаться рядом с вашим ребёнком через час, а не через месяц.
«Подробнее»
Индивидуальное планирование наследства: завещания и трасты во Флориде
В ваш план может войти отзывной живой траст, завещание, финансовая доверенность, медицинская доверенность или какое-то их сочетание. Какие именно и как они будут устроены — это выходит из вашего «Разговора о главном»℠, а не из шаблона. Мы проектируем вокруг того, что вы назвали: супруг, дети, родственник, которому нужно больше помощи, чем остальным, недвижимость в разных штатах или странах, доля в бизнесе, цифровые активы или отношения, которые вы тихо надеетесь этим планом не испортить.
Есть два варианта с фиксированной стоимостью, и глубину выбираете вы. Цена называется до начала работы.
Что обычно входит:
-
Отзывной живой траст (Revocable Living Trust) — основа плана. Позволяет имуществу перейти к близким напрямую: без суда, без ожидания, без публичной огласки. «Живой» значит, что траст создаётся при вашей жизни. «Отзывной» значит, что вы сохраняете полный контроль и можете изменить или отменить его в любой момент.
-
Завещание (Pour-Over Will) — в связке с трастом закрывает то имущество, которое не успело в траст войти. Без завещания оно распределяется по формуле штата, а не по вашим пожеланиям.
-
Финансовая доверенность (Durable Power of Attorney) — назначает того, кто будет вести ваши финансовые дела, если вы сами не можете. Здесь важное отличие от привычного: в России право супруга действовать за другого часто считается само собой разумеющимся, и российская доверенность обычно перестаёт действовать при недееспособности. Американская durable power of attorney именно тогда и работает. Без неё ни супруг, ни дети не смогут распоряжаться вашими счетами, как бы они ни хотели помочь.
-
Медицинская доверенность (Healthcare Surrogate) — называет человека, который будет принимать медицинские решения за вас. В российской практике врачи обычно говорят с родственниками. Здесь это регламентировано: без этого документа больница может не дать даже вашему супругу ни информации о вашем состоянии, ни права решать.
-
Директива о жизнеобеспечении (Living Will) — фиксирует ваши пожелания на случай, когда выздоровление невозможно. Это ваш голос тогда, когда вы сами говорить не можете, и это снимает с ваших близких непосильное решение в самую тяжёлую минуту.
«План, который лежит в ящике и не наполнен, — это просто бумага. Наша работа в том, чтобы ваш сработал в тот день, когда понадобится.»
Преемственность бизнеса для владельцев компаний во Флориде
Все планируют продажу. Почти никто не планирует обычный вторник. Вы на операции, в перелёте или просто недоступны шесть недель, а зарплату надо выдать в пятницу. Кто подпишет? Кто по закону может открыть счёт, подтвердить перевод, продлить аренду, поговорить со страховой? У многих владельцев ответ — никто, потому что право так и осталось только в их собственной подписи.
Преемственность бизнеса — это та же идея, что доверенность и медицинская директива, только направленная на компанию, а не на человека. Она отвечает на один вопрос: кто говорит за это дело, когда вы не можете?
-
Право сейчас — кто может подписывать, оплачивать счета и решать, пока вас нет
-
Доступ — счета, зарплата, ключи, договоры и пароли, оформленные юридически, а не по договорённости
-
Непрерывность — кто ведёт дело и на каких условиях, если вы не вернётесь
-
Передача — как переходит доля, как она оценивается и участвуют ли в ней родственники, которые в бизнесе не работают
-
Согласованность — чтобы устав компании, ваш траст и назначенные бенефициары не противоречили друг другу
Когда бизнес общий
Мы с мужем ведём бизнес и растим сына одновременно, так что я знаю, как выглядит этот календарь. И знаю вопрос, который супруги в общем деле вслух друг другу обычно не задавали: если мы оба окажемся в одной машине, кто подпишет? Не когда-нибудь. В четверг.
Когда в одной семье и владелец, и управляющий, и тот, кто подтверждает платежи, и родитель, ваш семейный план и ваш бизнес-план не могут быть друг другу чужими. Одно событие влияет на обоих. Мы строим их как один план, чтобы ваша семья не вела переговоры с банком, с партнёром и с судьёй в одном и том же месяце.
Это же верно, если дело ведёт кто-то один, если «бизнес» — это доходная квартира и частная практика, или если вы тот, кто держит дом, пока супруг или супруга строит. Вопрос не меняется. Кто говорит за это, когда вы не можете?
Сопровождение траста для семей во Флориде
Есть несколько недель после ухода близкого человека, когда от семьи требуют собранности ровно в тот момент, когда собранности нет. Сроки, уведомления, переоформления, учреждения, которые просят документы, которых никто не может найти. Эту часть мы берём на себя.
Если ваш близкий оставил траст, мы ведём доверительного управляющего через то, что эта роль на самом деле требует: уведомления, отчётность, перевод активов, распределения — сделанные правильно, чтобы позже управляющий не отвечал за это лично. Если наследство всё же должно пройти через суд, мы ведём и это, хотя большинство наших клиентов приходят к нам как раз затем, чтобы их семьи в зал суда не попали. Ваш семейный координатор℠ остаётся с вами всю дорогу, следит за сроками и отвечает на вопросы, которые приходят в голову в девять вечера.
«Подробнее»Опека над несовершеннолетними детьми: план «Круг своих»℠
Если у вас маленькие дети, самое важное решение в вашем плане не имеет отношения к деньгам. Оно про то, кто вступит и как быстро. В Америке большинство родителей называют опекуна в завещании и считают, что вопрос закрыт. Он не закрыт: завещание сначала должен принять суд, а это недели, которых у ваших детей нет. План «Круг своих»℠ закрывает оба конца. Люди с юридическим правом действовать сегодня и опекуны на долгий срок, названные вами. Плюс инструкции для тех, кто будет с детьми, медицинские разрешения и ваши собственные слова о том, как вы хотите, чтобы их растили, чтобы тому, кто вступит, не пришлось догадываться.
«С новорождённым сыном на руках я увидела эту работу иначе. Планирование — это про направление, а не про документы.»
Суд получит папку. Ваш ребёнок получит своих.
«Соберите свой круг»
Как проходит планирование наследства во Флориде
Большинство фирм первым делом дают анкету по имуществу. Мы так не делаем: список счетов не показывает, что вы на самом деле пытаетесь защитить.
-
«Разговор о главном»℠
Структурная беседа о том, кого вы любите, что вы построили и что вы хотите, чтобы это сделало для ваших близких. Никаких документов на столе. Именно здесь план и создаётся.
-
Проект плана и фиксированная цена
Вы выбираете план с фиксированной стоимостью до начала работы. Глубину выбираете вы: под вашу семью и под ваш бюджет.
-
Подписание, перевод имущества и сопровождение
Траст защищает только то, что в него переведено. В каждый план входит оформление документа на ваш дом и письменные инструкции по вашим реальным счетам. Пересмотр плана через три года назначается до того, как вы выйдете за дверь.
Поговорите с адвокатом по наследству в Тампе
Не нужно готовить документы, собирать список счетов или заранее что-то решать. Пятнадцать минут по телефону покажут нам обоим, та ли мы фирма для того, что вы несёте. Если та, мы сразу скажем, что будет дальше.